保険代理店のための分かりやすいDX　40

保険代理店の扱う情報は多岐にわたる
——お客様の生活に深く関わる重要な情報　どのように管理していますか

2026年6月、アフラック生命保険において、契約者向けWebサイトへの不正アクセスにより、約438万人分の個人情報が漏えいしたと報じられました。漏えいした情報には、氏名や住所、電話番号だけでなく、証券番号や保障内容、保険料振替口座に関する情報も含まれていたとされています。

保険業界では近年、このようなサイバー攻撃による情報漏えいに加え、出向者による情報持ち出しなど、情報管理に関するニュースが相次いでいます。大手保険会社であっても情報漏えいのリスクを完全には避けられない時代において、保険代理店にとっても情報管理は決して他人事ではありません。

特に保険代理店が扱う情報は、氏名・住所・電話番号だけではありません。契約内容、保障内容、家族構成、事故歴など、お客様の生活に深く関わる重要な情報を日々取り扱っています。つまり、保険代理店における情報管理は、単なる事務作業ではなく、お客様からの信頼そのものを守る仕事だと言えます。

これまで多くの代理店では、紙のファイル、Excel、個人ごとのメモ、担当者の記憶などによって業務が支えられてきました。もちろん、それらがすべて悪いわけではありません。長年の実務の中で作られてきた工夫も多くあります。

しかし、担当者ごとに情報の持ち方が違う、必要な記録がどこにあるか分からない、退職や異動で引継ぎが難しくなる、閲覧できる人の範囲が曖昧になる。こうした状態のままでは、どれだけ一人ひとりが注意していても、ミスや情報管理上のリスクを完全に防ぐことはできません。

ここで重要になるのが、DXです。DXというと、AIや最新システムを導入することだけをイメージしがちですが、保険代理店にとってのDXは、もっと身近なものです。顧客情報を一元管理する。誰が、いつ、どの情報を確認・更新したのかを残す。対応履歴や意向把握の記録を、担当者だけでなく会社として共有できるようにする。権限に応じて見られる情報を分ける。こうした基本的な仕組みを整えることも、立派なDXです。

また、損保・生保ともに代理店の業務品質がより重視される時代になっています。自己点検や業務品質評価に対応するためにも、「きちんとやっています」と口頭で説明するだけでは不十分です。日々の業務の中で、適切な対応を行い、その記録が自然に残っていることが大切になります。

情報漏えい時代の代理店DXとは、単に業務を便利にするためのものではありません。お客様の大切な情報を守り、代理店自身の信頼を守り、これからの業務品質に対応するための土台づくりです。

業務品質は、個人の注意力だけで守る時代から、会社としての仕組みで守る時代へ変わりつつあります。だからこそ今、保険代理店には「情報をどう持つか」「記録をどう残すか」「会社としてどう共有し、どう守るか」を見直すDXが求められているのです。

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第3425号（週刊）　新日本保険新聞[損保版]2026年7月27日