保険代理店のための分かりやすいDX　41

急速に広まる生成AIの活用
——AI導入しなければ時代に遅れるのか？まずは判断の土台になる適切な『情報』が不可欠

近年、ChatGPTをはじめとする生成AIの進化は目覚ましく、私たちの仕事の進め方にも大きな変化をもたらしています。保険業界でも、保険会社がお客様の声を分析したり、社員教育に生成AIを活用したりするなど、AIを業務に取り入れる動きが急速に広がっています。

このようなニュースを見ると、「保険代理店でもAIを導入しなければ時代に取り残されるのではないか」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。

しかし、本当に重要なのはAIそのものではありません。AIを十分に活用するためには、その土台となる「情報」が整備されていることが不可欠です。どれほど優れたAIであっても、必要な情報が記録されていなければ、正しい判断や適切な提案を行うことはできません。

例えば、お客様との面談内容やご相談の経緯、提案した保険の内容、事故対応の履歴などが担当者の記憶や個人のメモだけに残っている状態では、担当者が不在になった途端に情報は失われてしまいます。

もちろん、そのような状態ではAIも活用できません。一方で、顧客情報や対応履歴を日頃から適切に記録し社内で共有できる環境が整っていれば、必要な情報をすぐに確認できるだけでなく、将来的に登場するさまざまな新しい技術にも柔軟に対応しやすくなります。

情報管理をいま一度見直す

近年は金融庁が求める業務品質の向上に加え、各保険会社でも自己点検や業務管理の充実が求められています。そのため、「誰が・いつ・どのような対応を行ったのか」という履歴を残すことは、コンプライアンスの観点からも重要性が高まっています。つまり、情報管理はAI活用のためだけではなく、代理店経営そのものを支える基盤になっていると言えるでしょう。また、AIの進化は今後も続いていきます。現時点では代理店業務にAIを活用する場面が限られていたとしても、数年後には議事録作成や問い合わせ対応、顧客分析、提案資料の作成など、さまざまな業務でAIが活躍する時代になることも十分考えられます。

そのときに重要になるのは、「最新のAIを導入している代理店」ではなく、「AIが活用できる質の高い情報を蓄積している代理店」です。情報が整理されていなければ、新しい技術を導入しても十分な効果は期待できません。DXというと、新しいシステムやAIを導入することばかりに目が向きがちですが、本来の第一歩は、日々の顧客情報や対応履歴を正しく記録し、組織全体で活用できる環境を整えることではないでしょうか。

生成AIが急速に進化している今だからこそ、一度自社の情報管理を見直してみてはいかがでしょうか。その積み重ねが、将来どのような技術が登場しても対応できる代理店づくりにつながり、お客様へのより良いサービス提供や、業務品質の向上にもつながっていくはずです。

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第3429号（週刊）　新日本保険新聞[損保版]2026年8月24日